勧誘方針

【基本方針)

◆法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
◆ お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
◆金融のプロフェッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

1. 法令等を遵守します
(1) 保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規程、手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。
(2) 生命保険募集人に対する法令等の守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等守体制の強化に努めます。

2.お客様にとって最適な商品をご提案します(1) 保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入・資産やご家族の構成等に限らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。(2) 外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢。知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した商品をご提案するよう努めます。

3.勧誘の際はご迷惑をおかけしません
(1) お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
(2)お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
(3)生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

4.重要事項等をご説明させていただきます
(1) 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。また、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
(2)生命保険募集人に対しては、定期的な商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

5.お客様に関する情報は適切に取り扱いますお客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。

個人情報保護方針

【プライバシーポリシー】

個人情報に関する取扱いについて(個人情報保護宣言)

当代理店は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当代理店は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
(1) 個人情報の取得
当代理店は、業務上必要な範囲内、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
(2)個人情報の利用目的
当代理店は、保険会社より代理店業務の委託を受けているため、取得した個人情報を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用し、あらかじめご本人の同意なく、その他の目的に利用しません。
当代理店における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。
• 当代理店が委託を受けている保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理、主な各種商品やサービスの内容は、各保険会社のホームページに掲載しておりますので、ご確認ください。

◆アフラック生命保険株式会社(https://www.aflac.co.jp/)
◆メットライフ生命保険株式会社(https://www.metlife.co.jp/)
◆オリックス生命保険株式会社(https://www.orixlife.co.jp)
◆SOMPO ひまわり生命保険株式会社(https://www.himawari-life.co.jp/)
◆損害保険ジャパン(https://www.sompo-japan.co.jp/)

なお、この利用目的は、公表するほか、ご本人から直接書面等にて個人情報を取得する場合に明示いたします。
(3)個人データの安全管理措置
当代理店は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止、その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
(4)個人データの第三者への提供
当代理店は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
①利用目的を達成するため必要な範囲内で取扱いを委託する場合
②その他、個人情報保護法により提供が認められる場合
(5)当社に対するご請求・お問い合わせ
当代理店は、その保有個人データについて開示・訂正等のご請求があった場合は、請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで、業務の適正な実施に著しい支障をきたす等、特別の理由のない限り対応させていただきます。開示・訂正等のご請求のほか、当社の個人情報の取扱いに関するご照会は、下記窓までお問い合わせください。

■お問い合わせ先
(アソシエイツ名称)岸謙一
(所在地)大阪市中央区内本町2-3-8ダイアパレスビル本町208
(電話)06-6940-4930
(受付時間:月曜日~金曜日 9時~18時)
(電子メールアドレス:k-kind@gol.com )

お客様本位の業務運営方針

1、お客様本位の業務運営に関する方針

お客様に「安心と備えをお届けする」という基本的な業務の実現と、お客様の目的がしっかりと反映され、顧客満足を獲得し、しっかりとした、信頼関係の構築ができるよう、日々の業務を取り組んでまります。

2、お客様の最善の利益追求

質の高いサービスをお届けするため、お客様の意向を的確に把握し、お客様が目的を果たされるためにどのようなご提案が最適か、適切なアドバイス・ご提案ができるよう専門的な知識、商品知識を習得し、信頼される保険代理店運営に努めてまいります。
また、コンプライアンス徹底のためルール作り・教育・研修・定期的な点検を実施、お客様に対し誠実で公正な業務を行い、最善の利益を図るよう努めます。

3、利益相反の適切な管理

お客様のご意向の把握、重要事項説明などの適切な実施を通じて、お客様の利益が不当に害される取引の発生しないように努めます。

4、重要な情報のわかりやすい提供

お客様に適した商品・サービスを選択いただけるよう、契約概要・重要情報などお客様がご理解を深めていただけるよう丁寧な情報提供を心がけます。
ご高齢のお客様に対しては、きめ細やかな取り組みを行うことでお客様にご提案内容を十分にご理解いただき、ご契約いただくように努めます。

5、顧客にふさわしいサービスの提供

お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況などを総合的に勘案しお客様に最善の保険提案を目指します。

6、運営方針の浸透に向けた社内の取り組み

お客様本位の業務運営方針を実施していくためにも、ビジネスとしてのマナーや言葉使い、知識・説明能力の向上を図り、定期的に検証・改善に取り組んでまいります。

取り組み状況と指標(KPI)

下表はお客様も声のうち、ご不満やご指摘を受けた数を集計しております。
お客様のお声を真摯に受け止め、業務改善とサービスの向上を目指してまいります。

2024年度

コンプライアンス研修の取り組み

12回

お客様の声

2件

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